Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Trong bối cảnh nền tài chính số phát triển mạnh mẽ, các giao dịch điện tử ngày càng trở nên phổ biến, kéo theo những rủi ro liên quan đến gian lận và vi phạm quy định pháp luật. Nhằm đảm bảo sự minh bạch và an toàn cho hệ thống thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành thông tư mới về việc quản lý, giám sát và phòng chống gian lận trong hoạt động thanh toán. Đây là một bước tiến quan trọng, thể hiện quyết tâm của Chính phủ trong việc tăng cường kiểm soát và nâng cao tính bảo mật trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Tham khảo chi tiết thông tư tại: https://vanban.chinhphu.vn/?pageid=27160&docid=210565

Thông tư mới của NHNN và tác động đến hệ thống ngân hàng

Thông tư số 17 của NHNN quy đinh về việc mở và sử dụng tài khoản tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, cụ thể quy định tại Điều 22 của thông tư này. Theo đó, NHNN đặt ra các yêu cầu nghiêm ngặt về việc báo cáo và giám sát tài khoản thanh toán (TKTT), ví điện tử (VĐT). Các ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính buộc phải:

• Tự động thu thập và báo cáo dữ liệu giao dịch theo định kỳ.
• Kết nối với hệ thống giám sát của NHNN để đảm bảo thông tin được truyền tải chính xác, kịp thời.
• Tăng cường biện pháp kiểm soát nội bộ, giảm thiểu rủi ro trong hoạt động thanh toán.

Việc áp dụng các quy định mới không chỉ giúp nâng cao khả năng quản lý rủi ro mà còn tạo dựng niềm tin vững chắc cho khách hàng, đồng thời đảm bảo sự ổn định cho toàn bộ hệ thống tài chính.

InfoPlus tiên phong với SIMO Gateway – Giải pháp đón đầu xu hướng

Nắm bắt được nhu cầu cấp thiết này, InfoPlus tự hào là đơn vị tiên phong trong việc cung cấp giải pháp SIMO Gateway (SIMO GW) – hệ thống kết nối thông minh giúp ngân hàng tuân thủ các yêu cầu báo cáo mới của NHNN một cách tối ưu nhất.

SIMO GW giúp ngân hàng thuận tiện hơn trong các nghiệp vụ bởi các tính năng: 

• Tự động hóa quy trình báo cáo, giúp ngân hàng giảm tải công việc thủ công và hạn chế rủi ro sai sót.
• Đảm bảo tính bảo mật cao, tuân thủ tiêu chuẩn an toàn thông tin cấp 03 của NHNN.
• Tích hợp linh hoạt với hệ thống ngân hàng, hỗ trợ kết nối qua API (dạng bản tin) và Portal (dạng web).

Với sự ra đời của SIMO Gateway, InfoPlus không chỉ mang đến một công cụ hỗ trợ mà còn đặt nền móng cho một hệ thống tài chính vững chắc, hiện đại và an toàn hơn. Việc áp dụng công nghệ vào quản lý rủi ro tài chính không còn là xu hướng mà đã trở thành một yêu cầu tất yếu, giúp ngân hàng vận hành hiệu quả, giảm thiểu rủi ro và đáp ứng đúng quy định của NHNN.

Trong thời gian tới, khi NHNN tiếp tục hoàn thiện các cơ chế giám sát và nâng cao tiêu chuẩn an toàn giao dịch, những ngân hàng tiên phong áp dụng giải pháp như SIMO GW sẽ có lợi thế lớn trong việc thích nghi với sự thay đổi của thị trường, đồng thời nâng cao năng lực cạnh tranh trong kỷ nguyên số.